銀行類

• 銀行柜員：
  • 相關專業：金融學、會計學、財務管理、金融管理等專業。
  • 技能要求：熟練掌握銀行各類業務的操作流程，如儲蓄業務、對公業務、匯款轉賬業務等，能夠準確、快速地辦理開戶、存取款、掛失、銷戶等日常柜臺業務。具備良好的服務意識和溝通能力，能耐心解答客戶的疑問，同時要嚴格遵守銀行的規章制度以及相關金融法規，確保業務操作的合規性和準確性，還要熟練操作銀行內部的業務系統及相關辦公軟件。
  • 職業發展前景：可晉升為銀行的業務主管，負責柜員團隊的管理和業務指導工作；也可轉崗到銀行的其他部門，如客戶經理、理財經理等崗位，拓展職業發展路徑。
• 銀行客戶經理：
  • 相關專業：金融學、市場營銷、經濟學等專業。
  • 技能要求：熟悉銀行的各類金融產品和服務，包括貸款產品、理財產品、信用卡業務等，具備敏銳的市場洞察力，能根據不同客戶的需求（如企業客戶、個人客戶）制定個性化的金融服務方案。擁有較強的客戶拓展與維護能力，通過各種渠道挖掘潛在客戶，建立和鞏固良好的客戶關系，同時要具備一定的風險管理意識，對客戶的信用狀況和業務風險進行評估與把控。
  • 職業發展前景：可晉升為高級客戶經理、部門經理等職位，負責更大范圍的客戶業務管理和團隊協作，也可往銀行的對公業務或零售業務的管理崗位發展。
• 銀行信貸分析師：
  • 相關專業：金融學、經濟學、信用管理等專業。
  • 技能要求：掌握扎實的金融知識和信貸業務原理，熟悉宏觀經濟形勢、行業發展趨勢對信貸業務的影響。能夠對企業或個人的財務狀況、信用記錄等進行深入分析和評估，運用專業的信貸分析模型和工具，判斷信貸風險程度，為銀行的信貸決策提供科學依據，同時要跟蹤和監測已發放貸款的使用情況和還款情況，及時發現潛在風險并提出應對措施。
  • 職業發展前景：可晉升為信貸部門的主管或經理，參與銀行整體信貸政策的制定和風險管理工作，也可在金融風險管理領域進一步深造，成為行業內的專家。

理財類

• 理財經理：
  • 相關專業：金融學、投資學、金融工程、財富管理等專業。
  • 技能要求：精通各類理財知識，包括但不限于銀行理財、基金、債券、股票、保險等產品的特點、收益計算方式、風險等級等。具備良好的資產配置能力，能根據客戶的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素，為客戶量身定制合理的理財規劃方案，并提供專業的投資建議。善于與客戶溝通交流，持續跟蹤客戶的理財情況，適時調整理財策略，同時要關注金融市場動態，及時掌握最新的理財資訊和政策變化。
  • 職業發展前景：可晉升為高級理財經理、財富管理中心負責人等職位，負責管理理財團隊和拓展高端客戶業務，也可往私人銀行領域發展，為高凈值客戶提供更專業、全面的財富管理服務。
• 私人銀行家：
  • 相關專業：金融學（高端金融方向）、國際金融、經濟學（側重宏觀經濟分析）等專業。
  • 技能要求：是財富管理領域的高端專業人才，除了具備全面的金融知識和卓越的理財規劃能力外，還深入了解全球金融市場、稅務籌劃、信托服務、家族傳承等復雜領域的知識。能夠為超高凈值客戶提供個性化、一站式的綜合財富管理解決方案，涵蓋資產配置、財富傳承、稅務優化、慈善規劃等多個方面，同時協調銀行內部各專業團隊以及外部合作機構，共同服務好高端客戶，維護良好的長期合作關系。
  • 職業發展前景：可在私人銀行領域成為資深專家，引領行業發展方向，參與私人銀行業務的戰略規劃和高端客戶市場拓展工作，提升所在銀行在高凈值客戶群體中的影響力和競爭力。

證券類

• 證券經紀人：
  • 相關專業：金融學、證券投資學、金融工程等專業。
  • 技能要求：熟悉證券市場的交易規則、各類證券產品（如股票、債券、基金、期貨、期權等）的特點和投資策略，具備良好的客戶開發能力，通過多種渠道拓展客戶資源，為客戶提供證券開戶、交易指導等基礎服務。能夠根據客戶的投資需求和風險偏好，推薦合適的證券投資產品，及時向客戶傳遞證券市場的重要資訊和行情變化信息，協助客戶進行投資決策，同時要遵守證券行業的法律法規和自律規則，維護客戶的合法權益。
  • 職業發展前景：可晉升為高級證券經紀人、團隊負責人等職位，帶領團隊開展證券營銷和客戶服務工作，也可往證券投資顧問、分析師等專業方向轉型發展，提升自身的專業水平和職業價值。
• 證券分析師：
  • 相關專業：金融學、經濟學、會計學、金融數學等專業。
  • 技能要求：具備深厚的金融和經濟理論基礎，掌握宏觀經濟分析、行業研究、公司財務分析等專業技能，能夠運用專業的分析工具和模型，對證券市場、行業發展趨勢以及上市公司的基本面進行深入研究和分析，撰寫專業的研究報告，為投資者提供投資決策參考。同時要密切關注證券市場的動態變化，及時調整研究觀點和投資建議，具備良好的溝通能力，能將復雜的研究成果以通俗易懂的方式傳達給投資者。
  • 職業發展前景：可晉升為資深證券分析師、研究部門主管等職位，負責帶領團隊開展重點課題研究和證券投資策略制定工作，也可在金融媒體、專業投資機構等領域發揮專業影響力，成為行業內知名的證券分析專家。
• 證券投資顧問：
  • 相關專業：金融學、投資學、金融工程等專業。
  • 技能要求：精通證券投資理論和實務操作，熟悉各種投資策略和風險管理方法，根據客戶的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素，為客戶提供個性化的證券投資顧問服務，包括投資組合建議、投資策略制定、風險提示等。持續跟蹤客戶的投資情況，定期進行投資績效評估，根據市場變化和客戶需求適時調整投資方案，同時要具備良好的溝通和客戶服務能力，建立和維護長期穩定的客戶關系。
  • 職業發展前景：可晉升為高級投資顧問、投資顧問團隊負責人等職位，負責管理團隊和拓展高端客戶業務，也可往投資管理、資產管理等領域發展，參與投資項目的運作和管理。

保險類

• 保險代理人：
  • 相關專業：保險學、金融學、市場營銷等專業。
  • 技能要求：熟悉各類保險產品（如人壽保險、財產保險、健康保險、意外險等）的條款、保障范圍、理賠條件等內容，具備良好的客戶拓展和銷售能力，通過多種渠道尋找潛在客戶，向客戶準確介紹保險產品的特點和優勢，根據客戶的實際需求制定保險方案，促成保險合同的簽訂。同時要協助客戶辦理投保、續保、理賠等相關手續，提供優質的售后服務，維護客戶的合法權益，還要不斷學習和更新保險知識，適應市場變化和監管要求。
  • 職業發展前景：可晉升為高級保險代理人、團隊主管等職位，帶領團隊開展保險銷售業務，也可往保險培訓師、保險產品經理等方向發展，發揮自身專業優勢，拓展職業發展空間。
• 保險核保師：
  • 相關專業：保險學、醫學（針對健康險核保）、風險管理等專業。
  • 技能要求：掌握保險核保的專業知識和流程，熟悉各類保險產品的核保政策和風險評估標準，對于人壽保險，要能根據投保人的健康狀況、職業、年齡等因素進行風險評估；對于財產保險，要分析保險標的的風險狀況，如房屋的地理位置、建筑結構，車輛的使用性質、車況等。運用專業的核保工具和方法，決定是否承保以及確定承保條件，確保保險業務的風險可控，同時要關注行業動態和法律法規變化，不斷優化核保工作流程和標準。
  • 職業發展前景：可晉升為核保部門的主管或經理，負責整個核保團隊的管理和核保政策的制定與完善工作，在保險風險控制方面發揮重要作用，保障保險公司的穩健經營。
• 保險理賠師：
  • 相關專業：保險學、法學（側重保險理賠相關法律）、醫學（針對健康險理賠）等專業。
  • 技能要求：熟悉保險理賠的流程和相關法律法規，具備扎實的調查取證能力，能及時受理客戶的理賠申請，對保險事故的真實性、原因、損失程度等進行調查核實。根據保險合同條款和理賠標準，準確計算理賠金額，協調各方關系，確保理賠工作的公平、公正、高效進行，及時向客戶支付賠款，同時要對理賠案例進行分析總結，為保險公司完善理賠流程、防范理賠風險提供依據。
  • 職業發展前景：可晉升為理賠部門的主管或經理，負責整個理賠業務的管理和協調工作，提升保險公司的理賠服務質量和效率，維護公司的良好形象。

金融分析與評估類

• 金融分析師：
  • 相關專業：金融學、金融工程、投資學、數量經濟學等專業。
  • 技能要求：具備扎實的金融理論知識，熟練掌握金融分析的方法和工具，如財務分析、統計分析、計量經濟學模型等，能夠對宏觀經濟形勢、金融市場走勢、行業發展趨勢以及企業的財務狀況等進行深入分析和預測。為投資決策、風險管理、企業融資等提供專業的分析報告和建議，同時要具備良好的信息收集與處理能力，關注全球金融領域的最新資訊和政策變化，不斷更新自己的知識體系和分析方法。
  • 職業發展前景：可晉升為高級金融分析師、研究部門負責人等職位，帶領團隊開展金融市場研究和投資策略分析工作，也可在金融機構、企業集團、政府部門等擔任重要的金融咨詢顧問角色，參與重大金融決策和項目運作。
• 資產評估師：
  • 相關專業：資產評估、會計學、財務管理、房地產評估等專業（根據具體評估領域選擇相應專業）。
  • 技能要求：掌握資產評估的基本理論、方法和程序，熟悉各類資產（如房地產、機器設備、無形資產、企業價值等）的評估標準和技術規范，能夠根據評估目的、評估對象的特點和市場情況，選擇合適的評估方法（如成本法、市場法、收益法等）進行價值評估。具備良好的調查分析能力，收集和整理相關的評估資料，撰寫規范的資產評估報告，同時要遵守資產評估行業的職業道德和法律法規，確保評估結果的客觀、公正、合理。
  • 職業發展前景：可晉升為資產評估機構的項目經理、部門經理等職位，負責重要評估項目的組織實施和團隊管理工作，也可在企業的資產管理部門、金融機構的信貸評估部門等擔任專業評估崗位，為資產交易、融資抵押、企業重組等業務提供價值評估服務。

新興金融服務類

• 金融科技工程師：
  • 相關專業：計算機科學與技術、軟件工程、金融工程、數據科學與大數據技術等專業。
  • 技能要求：融合金融知識與信息技術，熟練掌握編程語言（如 Python、Java 等）、數據庫管理、數據分析、區塊鏈、人工智能等技術，能夠參與開發金融科技相關的軟件系統、平臺或應用程序，如智能投顧平臺、金融風險管理系統、移動支付應用等。解決金融業務中的技術難題，優化金融服務流程，提升金融服務的效率和安全性，同時要關注金融科技領域的前沿發展趨勢，不斷探索新技術在金融行業的應用創新。
  • 職業發展前景：可晉升為金融科技項目的技術主管或部門經理，負責帶領團隊開展金融科技項目的研發和推廣工作，也可在金融科技企業、傳統金融機構的科技部門等成為核心技術人才，推動金融行業的數字化轉型。
• 金融風險管理師：
  • 相關專業：金融學、風險管理、金融工程、數學與應用數學等專業。
  • 技能要求：精通風險管理的理論和方法，熟悉金融市場各類風險（如信用風險、市場風險、操作風險等）的識別、評估、監測和控制手段，掌握風險管理模型（如 VaR 模型、Credit Metrics 模型等）的應用。能夠制定和實施金融機構的風險管理策略，根據宏觀經濟形勢、金融市場變化等因素，及時調整風險限額和應對措施，確保金融機構在風險可控的前提下穩健經營，同時要具備良好的溝通協調能力，與各業務部門協作共同應對風險挑戰。
  • 職業發展前景：可晉升為風險管理部門的主管或經理，負責整個金融機構的風險管理體系建設和運營工作，也可在金融監管部門、專業的風險管理咨詢機構等發揮重要作用，參與行業風險監管和咨詢服務工作。
• 金融產品經理：
  • 相關專業：金融學、市場營銷、產品設計等專業。
  • 技能要求：具備全面的金融知識和敏銳的市場洞察力，了解客戶需求和市場競爭態勢，負責金融產品的全生命周期管理，從產品創意構思、需求調研、設計開發、測試上線到后續的運營推廣和優化迭代。協調金融機構內部的研發、風控、運營等多個部門，確保產品符合市場需求、合規要求以及企業的戰略目標，同時要對產品的銷售業績、客戶反饋等進行持續跟蹤和分析，不斷提升產品的競爭力和市場占有率。
  • 職業發展前景：可晉升為金融產品部門的負責人，主導企業的金融產品創新和業務拓展工作，也可在跨行業的金融合作項目中擔任重要角色，推動金融產品與其他行業的融合發展。