關(guān)于開展理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)技能考試培訓(xùn)項(xiàng)目的通知

一、項(xiàng)目背景：

隨著我國銀行儲(chǔ)蓄利率的不斷調(diào)整，股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等初具規(guī)模，投資的專業(yè)性和復(fù)雜性開始凸現(xiàn)。由于個(gè)人缺乏足夠的時(shí)間和專業(yè)知識(shí)，在財(cái)富的積累和管理上顯得力不從心。在簡單的理財(cái)咨詢已經(jīng)無法滿足人們需要的情況下，對(duì)專業(yè)而全面的理財(cái)服務(wù)的需求日益強(qiáng)大起來，理財(cái)規(guī)劃師這一全新職業(yè)在中國也顯露出廣闊的發(fā)展前景。

二、培訓(xùn)對(duì)象

（1）銀行的個(gè)人金融部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和理財(cái)專員。

（2）證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理。

（3）保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員。

（4）基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員。

（5）提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員，如財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員等。

（6）各行各業(yè)的高級(jí)管理人員

（7）有志于從事理財(cái)規(guī)劃的人員

（8）信托投資、房地產(chǎn)等相關(guān)人員

（9）高校金融、財(cái)會(huì)、經(jīng)濟(jì)、管理類專業(yè)學(xué)生，希望進(jìn)入金融行業(yè)的學(xué)生。

三、就業(yè)前景

（1）銀行領(lǐng)域

學(xué)習(xí)理財(cái)規(guī)劃師，可以讓你獲得從儲(chǔ)蓄客戶管理向高端財(cái)富客戶管理的提升；從企業(yè)信貸到全金融服務(wù)的提升；從依托銀行理財(cái)產(chǎn)品到運(yùn)用銀行、證券、保險(xiǎn)等全金融產(chǎn)品的提升；從網(wǎng)點(diǎn)柜員向理財(cái)客戶經(jīng)理身份的轉(zhuǎn)變。 

（2）基金投資領(lǐng)域

學(xué)習(xí)理財(cái)規(guī)劃師，可以讓你學(xué)會(huì)從單一的投資市場(chǎng)運(yùn)作向運(yùn)用多元化投資工具轉(zhuǎn)變、從投資向稅務(wù)籌劃等全方位理財(cái)轉(zhuǎn)變。 

（3）保險(xiǎn)領(lǐng)域

學(xué)習(xí)理財(cái)規(guī)劃師，可以讓你從單純保險(xiǎn)營銷轉(zhuǎn)向顧問式營銷綜合理財(cái)服務(wù)、從保險(xiǎn)業(yè)務(wù)能力向風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的提升、從單純的保險(xiǎn)產(chǎn)品業(yè)績向綜合理財(cái)服務(wù)業(yè)績的提升。 

（4）證券領(lǐng)域

學(xué)習(xí)理財(cái)規(guī)劃師，可以讓你從單純的業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)人向全方位理財(cái)顧問角色的轉(zhuǎn)變、從單一股市分析到全球股市宏觀分析能力的提升、從單純的傭金創(chuàng)收到提供全方位理財(cái)咨詢服務(wù)創(chuàng)收的拓展。 

（5）企業(yè)財(cái)務(wù)領(lǐng)域

學(xué)習(xí)理財(cái)規(guī)劃師，可以讓你從企業(yè)財(cái)務(wù)記賬式管理到從整體入手對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)診斷和管理工作的提升、從企業(yè)現(xiàn)金流控制到企業(yè)創(chuàng)收盈余的提升。 

（6）家庭理財(cái)領(lǐng)域

學(xué)習(xí)理財(cái)規(guī)劃師，可以讓你科學(xué)診斷分析自己及客戶的家庭資產(chǎn)配置是否健康，學(xué)會(huì)利用理財(cái)規(guī)劃工具對(duì)自己及客戶的家庭資產(chǎn)進(jìn)行計(jì)劃、管理、投資，以達(dá)到自己及客戶的家庭資產(chǎn)增值，實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富的目標(biāo)。 

四、培訓(xùn)目標(biāo)

 培養(yǎng)具備以下條件的人員：掌握投資規(guī)劃、稅收籌劃和財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的高級(jí)知識(shí)與技能，能為財(cái)產(chǎn)結(jié)構(gòu)和家庭結(jié)構(gòu)復(fù)雜的客戶制定相應(yīng)的理財(cái)規(guī)劃。

五、培訓(xùn)學(xué)時(shí)

理財(cái)規(guī)劃師基本培訓(xùn)課程， 學(xué)時(shí)為93學(xué)時(shí)，培訓(xùn)人群可根據(jù)需求，在線靈活學(xué)習(xí) 15-20天即可完成學(xué)習(xí)任務(wù)。

六、考試時(shí)間：

能力提升培訓(xùn)項(xiàng)目主要采用網(wǎng)絡(luò)在線點(diǎn)播教學(xué)方式，通過公共服務(wù)聽課平臺(tái)進(jìn)行授課與學(xué)習(xí)。

考試時(shí)間：（具體考試以官網(wǎng)通知為準(zhǔn) ）